Rządowy projekt ustawy o zmianie ustawy o nadzorze uzupełniającym nad instytucjami kredytowymi, zakładami ubezpieczeń, zakładami reasekuracji i firmami inwestycyjnymi wchodzącymi w skład konglomeratu finansowego oraz niektórych innych ustaw

– 5 –
koncentracja ryzyka lub zarządzanie ryzykiem i kontrola wewnętrzna, o których mowa
w art. 29−45, jeżeli ze względu na cele nadzoru uzupełniającego byłoby to niewłaściwe
lub mylące.
2. Jeżeli grupa, spełniając warunek, o którym mowa w art. 6 ust. 3, nie spełnia
warunku, o którym mowa w art. 6 ust. 2, koordynator, po zasięgnięciu opinii
zainteresowanych organów nadzoru, może, w drodze decyzji skierowanej do podmiotu
wiodącego, ustalić, że grupa nie będzie podlegała nadzorowi uzupełniającemu albo że
nie będą podlegać nadzorowi znaczące transakcje wewnątrzgrupowe, znacząca
koncentracja ryzyka lub zarządzanie ryzykiem i kontrola wewnętrzna, o których mowa
w art. 29−45, jeżeli ze względu na cele nadzoru uzupełniającego byłoby to niewłaściwe
lub mylące.
3. O decyzjach podjętych zgodnie z ust. 1 lub 2 koordynator informuje
zainteresowane organy nadzoru sprawujące nadzór nad podmiotami wchodzącymi
w skład grupy, której dotyczą te decyzje.”;
8)
po art. 9 dodaje się art. 9a w brzmieniu:
„Art. 9a. Koordynator, po zasięgnięciu opinii zainteresowanych organów nadzoru,
może, w drodze decyzji skierowanej do podmiotu stojącego na czele grupy:
1)
w przypadkach określonych w art. 26 pkt 1−3 nie uwzględnić podmiotu
wchodzącego w skład grupy przy obliczaniu wskaźników, o których mowa
w art. 6, chyba że podmiot przeniósł siedzibę z państwa członkowskiego do
państwa niebędącego państwem członkowskim, a istnieją przesłanki pozwalające
na stwierdzenie, że podmiot przeniósł siedzibę, aby nie być objętym nadzorem
uzupełniającym;
2)
uwzględniać osiąganie progów procentowych określonych w art. 6 ust. 1 i 2 przez
określony czas, nie dłuższy niż 3 kolejne lata obrotowe, w przypadku gdy istnieją
uzasadnione podstawy do stwierdzenia, że osiągnięcie tych progów może mieć
charakter przejściowy, albo nie uwzględniać osiągnięcia takich progów, jeżeli
w strukturze grupy zachodzą znaczące zmiany;
3)
wyłączyć jeden znaczący udział kapitałowy lub większą liczbę znaczących
udziałów kapitałowych w mniej istotnym sektorze, jeżeli udziały te mają
decydujące znaczenie dla zidentyfikowania konglomeratu finansowego i łącznie
nie są istotne ze względu na cele nadzoru uzupełniającego.”;
– 6 –
9)
w art. 10 po ust. 1 dodaje się ust. 1a w brzmieniu:
„1a. W okresie, na jaki wydano decyzję, o której mowa w ust. 1, przejściowe
niespełnienie kryteriów określonych w tym przepisie nie wywołuje skutków dla
utrzymania nadzoru uzupełniającego.”;
10) w art. 12:
a)
ust. 1 otrzymuje brzmienie:
„1. Jeżeli grupa przestała spełniać warunki, o których mowa w art. 4 ust. 1,
koordynator niezwłocznie informuje o tym podmiot wiodący.”,
b)
ust. 3 otrzymuje brzmienie:
„3. Podmiot wiodący informuje podmioty regulowane wchodzące w skład
konglomeratu finansowego o zaprzestaniu spełniania przez grupę warunków,
o których mowa w art. 4 ust. 1.”;
11) art. 42 otrzymuje brzmienie:
„Art. 42. 1. Wchodzące w skład konglomeratu finansowego podmioty regulowane
podlegające nadzorowi sprawowanemu przez krajowy organ nadzoru są obowiązane
wdrożyć adekwatne systemy zarządzania ryzykiem oraz systemy kontroli wewnętrznej.
2. Podmiot wiodący przekazuje koordynatorowi na piśmie, w terminie 90 dni od
dnia kończącego rok obrotowy, szczegółowe informacje o strukturze prawnej, strukturze
zarządzania i strukturze organizacyjnej podmiotów regulowanych wchodzących w skład
konglomeratu finansowego, w tym o podmiotach zależnych niebędących podmiotami
regulowanymi oraz istotnych oddziałach instytucji kredytowych, o których mowa
w art. 141f ust. 12, 13 i 17 ustawy – Prawo bankowe, i domów maklerskich, o których
mowa w art. 98a ust. 12a ustawy z dnia 29 lipca 2005 r. o obrocie instrumentami
finansowymi.
3. Podmiot regulowany wchodzący w skład konglomeratu finansowego w terminie
90 dni od dnia kończącego rok obrotowy, ujawnia opis struktury prawnej, struktury
zarządzania i struktury organizacyjnej w pełnej formie albo przez zamieszczenie
odniesień do informacji równoważnych.”;
12) w art. 55 dotychczasową treść oznacza się jako ust. 1 i dodaje się ust. 2 w brzmieniu:
„2. Porozumienia dotyczące współpracy, o których mowa w ust. 1, są
uwzględniane w uzgodnieniach koordynacyjnych zawartych na podstawie regulacji
sektorowych.”;
– 7 –
13) po art. 55 dodaje się art. 55a w brzmieniu:
„Art. 55a. Odpowiednią koordynację nadzoru uzupełniającego i współpracę
z właściwymi organami nadzoru państw niebędących państwami członkowskimi
zapewniają kolegia nadzorcze powołane na podstawie regulacji sektorowych.”;
14) w art. 57:
a)
w ust. 1 pkt 1 otrzymuje brzmienie:
„1) struktury prawnej grupy, jej struktury zarządzania i struktury organizacyjnej,
w tym o wszystkich podmiotach regulowanych, podmiotach zależnych
niebędących podmiotami regulowanymi oraz istotnych oddziałach instytucji
kredytowych, o których mowa w art. 141f ust. 12, 13 i 17 ustawy – Prawo
bankowe, i domów maklerskich, o których mowa w art. 98a ust. 12a ustawy
z dnia 29 lipca 2005 r. o obrocie instrumentami finansowymi, wchodzących
w skład konglomeratu finansowego, podmiotach posiadających bezpośrednio
lub pośrednio akcje lub prawa z akcji podmiotów regulowanych w liczbie
zapewniającej osiągnięcie albo przekroczenie 10% ogólnej liczby głosów
w organie stanowiącym lub udziału w kapitale zakładowym danego podmiotu
regulowanego, a także organów nadzoru właściwych dla podmiotów
regulowanych wchodzących w skład grupy;”,
b)
dodaje się ust. 3 w brzmieniu:
„3. Koordynator przekazuje Wspólnemu Komitetowi informacje, o których
mowa w ust. 1 pkt 1 i art. 42 ust. 2, niezwłocznie po ich otrzymaniu.”.
Art. 2. W ustawie z dnia 29 sierpnia 1997 r. – Prawo bankowe (Dz. U. z 2012 r.
poz. 1376, z późn. zm.) wprowadza się następujące zmiany:
1)
w art. 4 w ust. 1:
a)
pkt 28 i 29 otrzymują brzmienie:
„28) instytucja dominująca w państwie członkowskim – instytucję kredytową lub
bank krajowy, w stosunku do których podmiotem zależnym lub blisko
powiązanym w rozumieniu pkt 15 lit. a jest instytucja kredytowa, instytucja
finansowa lub bank krajowy, oraz które nie są podmiotami zależnymi
w stosunku do instytucji kredytowej działającej na podstawie zezwolenia
udzielonego w tym samym państwie ani w stosunku do instytucji finansowej

4) Zmiany tekstu jednolitego wymienionej ustawy zostały ogłoszone w Dz. U. z 2012 r. poz. 1385 i 1529 oraz
z 2013 r. poz. 777, 1036 i 1289.
– 8 –
lub dominującego podmiotu nieregulowanego w rozumieniu art. 3 pkt 5
ustawy o nadzorze uzupełniającym mających siedzibę na terytorium tego
samego państwa, ani w stosunku do banku krajowego;
29) podmiot dominujący w holdingu finansowym w państwie członkowskim –
podmiot dominujący w holdingu finansowym lub hybrydowym, który nie jest
podmiotem zależnym w stosunku do instytucji kredytowej działającej na
podstawie zezwolenia udzielonego w tym samym państwie ani w stosunku do
instytucji finansowej lub dominującego podmiotu nieregulowanego
w rozumieniu art. 3 pkt 5 ustawy o nadzorze uzupełniającym mających
siedzibę na terytorium tego samego państwa, ani w stosunku do banku
krajowego, jeżeli podmiot ten ma siedzibę na terytorium Rzeczypospolitej
Polskiej;”,
b)
po pkt 29a dodaje się pkt 29b w brzmieniu:
„29b) dominująca finansowa spółka holdingowa o działalności mieszanej
w państwie
członkowskim – dominujący podmiot nieregulowany
w rozumieniu art. 3 pkt 5 ustawy o nadzorze uzupełniającym, który nie jest
podmiotem zależnym w stosunku do instytucji kredytowej działającej na
podstawie zezwolenia udzielonego w tym samym państwie ani w stosunku do
dominującego podmiotu nieregulowanego w rozumieniu art. 3 pkt 5 ustawy
o nadzorze uzupełniającym mającego siedzibę na terytorium tego samego
państwa, ani w stosunku do banku krajowego, jeżeli podmiot ten ma siedzibę
na terytorium Rzeczypospolitej Polskiej;”,
c)
pkt 30 i 31 otrzymują brzmienie:
„30) unijna instytucja dominująca – instytucję dominującą w państwie
członkowskim, która nie jest podmiotem zależnym w stosunku do instytucji
kredytowej lub banku krajowego ani w stosunku do instytucji finansowej lub
dominującego podmiotu nieregulowanego w rozumieniu art. 3 pkt 5 ustawy
o nadzorze uzupełniającym mających siedzibę na terytorium państwa
członkowskiego;
31) unijny podmiot dominujący w holdingu finansowym – podmiot dominujący
w holdingu finansowym w państwie członkowskim, który nie jest podmiotem
zależnym w stosunku do instytucji kredytowej lub banku krajowego ani
w stosunku do instytucji finansowej lub dominującego podmiotu
– 9 –
nieregulowanego w rozumieniu art. 3 pkt 5 ustawy o nadzorze
uzupełniającym mających siedzibę na terytorium państwa członkowskiego;”,
d)
dodaje się pkt 32 w brzmieniu:
„32) unijna dominująca finansowa spółka holdingowa o działalności mieszanej –
dominującą finansową spółkę holdingową o działalności mieszanej
w państwie członkowskim, która nie jest podmiotem zależnym w stosunku do
instytucji kredytowej lub banku krajowego ani w stosunku do instytucji
finansowej lub dominującego podmiotu nieregulowanego w rozumieniu art. 3
pkt 5 ustawy o nadzorze uzupełniającym mających siedzibę na terytorium
państwa członkowskiego.”;
2)
w art. 141f:
a)
w ust. 6 pkt 2–7 otrzymują brzmienie:
„2) podmiotem dominującym wobec banku jest podmiot dominujący w holdingu
finansowym w państwie członkowskim, dominująca finansowa spółka
holdingowa o działalności mieszanej w państwie członkowskim, unijny
podmiot dominujący w holdingu finansowym albo unijna dominująca
finansowa spółka holdingowa o działalności mieszanej – sprawuje Komisja
Nadzoru Finansowego;
3)
podmiotem dominującym wobec instytucji kredytowej jest podmiot
dominujący w holdingu finansowym w państwie członkowskim, dominująca
finansowa spółka holdingowa o działalności mieszanej w państwie
członkowskim, unijny podmiot dominujący w holdingu finansowym albo
unijna dominująca finansowa spółka holdingowa o działalności mieszanej –
sprawuje władza nadzorcza, która udzieliła zezwolenia na prowadzenie
działalności instytucji kredytowej;
4)
unijny podmiot dominujący w holdingu finansowym, unijna dominująca
finansowa spółka holdingowa o działalności mieszanej, podmiot dominujący
w holdingu finansowym w państwie członkowskim albo dominująca
finansowa spółka holdingowa o działalności mieszanej w państwie
członkowskim jest podmiotem dominującym wobec instytucji kredytowych,
działających na podstawie zezwoleń udzielonych w państwach członkowskich
– sprawuje władza nadzorcza, która udzieliła zezwolenia na prowadzenie
działalności instytucji kredytowej z państwa, w którym ma siedzibę unijny