Rządowy projekt ustawy o zmianie ustawy o przeciwdziałaniu wprowadzaniu do obrotu finansowego wartości majątkowych pochodzących z nielegalnych lub nieujawnionych źródeł oraz o przeciwdziałaniu finansowaniu terroryzmu oraz o zmianie niektórych innych ustaw

f) uczestniczeniu w emisji instrumentów finansowych i świadczeniu usług
związanych z taką emisją,
g) doradztwie dla przedsiębiorców w zakresie struktury kapitałowej, strategii
przemysłowej oraz doradztwie dotyczącym łączenia się oraz nabywania
przedsiębiorstw,
h) pośrednictwie na rynku pieniężnym,
i) zarządzaniu portfelem lub doradztwie inwestycyjnym,
j) przechowywaniu lub administrowaniu instrumentami finansowymi,
k) udostępnianiu skrytek sejfowych;
1c) instytucji fikcyjnej – rozumie się przez to podmiot świadczący usługi finansowe
lub prowadzący równoważną działalność, utworzony na terytorium państwa, w którym
nie posiada siedziby, w taki sposób, aby występowało rzeczywiste zarządzanie nim
i kierowanie oraz który to podmiot nie jest stowarzyszony z grupą finansową działającą
w sposób prawnie uregulowany;
1d) stosunkach gospodarczych – rozumie się przez to relacje instytucji obowiązanych
z klientem związane z działalnością gospodarczą, w rozumieniu ustawy z dnia 2 lipca
2004 r. o swobodzie działalności gospodarczej, które w chwili ich nawiązywania rokują
długotrwałą współpracę;
1e) przeprowadzaniu transakcji – rozumie się przez to wykonanie zlecenia lub
dyspozycji klienta przez instytucję obowiązaną;
1f) osobach zajmujących eksponowane stanowiska polityczne – rozumie się przez to
zagraniczne osoby fizyczne:
a) szefowie państw, szefowie rządów, ministrowie, wiceministrowie lub
zastępcy ministrów, członkowie parlamentu, sędziowie sądów najwyższych,
trybunałów konstytucyjnych oraz innych organów sądowych, których
orzeczenia nie podlegają zaskarżeniu, z wyjątkiem trybów nadzwyczajnych,
członkowie trybunałów obrachunkowych, członkowie zarządów banków
centralnych, ambasadorowie, chargés d’affairs oraz wyżsi oficerowie sił
zbrojnych, członkowie organów zarządzających lub nadzorczych
przedsiębiorstw państwowych – które sprawują lub sprawowały te funkcje

5
publiczne w okresie roku od dnia zaprzestania spełniania przesłanek
określonych w tych przepisach,
b) małżonkowie osób, o których mowa w lit. a, lub osoby pozostające z nimi
we wspólnym pożyciu, rodzice i dzieci osób, o których mowa w lit. a,
małżonkowie tych rodziców i dzieci lub osoby pozostające z nimi we
wspólnym pożyciu,
c) osoby, które pozostają lub pozostawały z osobami, o których mowa w lit. a
i b, w
ścisłej współpracy zawodowej lub gospodarczej lub są
współwłaścicielami podmiotów prawa, a także jedynymi uprawnionymi do
majątku podmiotów prawa, jeżeli zostały one założone na rzecz tych osób;”,
c) pkt 2 otrzymuje brzmienie:
„2) transakcji – rozumie się przez to dokonywane we własnym, jak i w cudzym
imieniu, na własny, jak i na cudzy rachunek:
a) wpłaty i wypłaty w formie gotówkowej lub bezgotówkowej, w tym przekazy
pieniężne w rozumieniu art. 2 pkt 7 rozporządzenia nr 1781/2006, zlecone zarówno na
terytorium Rzeczypospolitej Polskiej, jak i poza nim,
b) kupno i sprzedaż wartości dewizowych,
c) przeniesienie własności lub posiadania wartości majątkowych, w tym oddanie
w komis lub pod zastaw takich wartości oraz przeniesienie wartości majątkowych
pomiędzy rachunkami należącymi do tego samego klienta,
d) zamianę wierzytelności na akcje lub udziały;”,
d) pkt 4 i 5 otrzymują brzmienie:
„4) rachunku – rozumie się przez to rachunek bankowy, rachunek prowadzony
w instytucji finansowej, rachunek prowadzony w instytucji kredytowej, rachunek
w spółdzielczej kasie oszczędnościowo-kredytowej, rachunek papierów
wartościowych i rachunek pieniężny służący do jego obsługi, rejestr uczestników
funduszu, ewidencję uczestników funduszu inwestycyjnego;
5) wstrzymaniu transakcji – rozumie się przez to czasowe ograniczenie dysponowania
i korzystania z wartości majątkowych, polegające na uniemożliwieniu
przeprowadzenia określonej transakcji przez instytucję obowiązaną;”,

6
e) po pkt 6 dodaje się pkt 6a w brzmieniu:
„6a) zamrażaniu – rozumie się przez to zapobieganie przenoszeniu, zmianie,
wykorzystaniu wartości majątkowych lub przeprowadzaniu transakcji w jakikolwiek
sposób, który może spowodować zmianę ich wielkości, wartości, miejsca, własności,
posiadania, charakteru, przeznaczenia lub jakąkolwiek inną zmianę, która może
umożliwić korzystanie z wartości majątkowych;”,
f) uchyla się pkt 7,
g) pkt 9 otrzymuje brzmienie:
„9) praniu pieniędzy – rozumie się przez to zamierzone postępowanie polegające na:
a) zamianie lub przekazaniu wartości majątkowych pochodzących z działalności
o charakterze przestępczym lub z udziału w takiej działalności, w celu ukrycia lub
zatajenia bezprawnego pochodzenia tych wartości majątkowych albo udzieleniu
pomocy osobie, która bierze udział w takiej działalności w celu uniknięcia przez nią
prawnych konsekwencji tych działań,
b) ukryciu lub zatajeniu prawdziwego charakteru, źródła, miejsca przechowywania,
rozporządzania nim, faktu przemieszczania lub praw związanych z wartościami
majątkowymi pochodzącymi z działalności o charakterze przestępczym lub udziału
w takiej działalności,
c) nabyciu, objęciu w posiadanie albo używanie wartości majątkowych,
pochodzących z działalności o charakterze przestępczym lub udziału w takiej
działalności,
d) współdziałaniu, usiłowaniu popełnienia, pomocnictwie lub podżeganiu
w przypadkach zachowań określonych w lit. a – c
– również jeżeli działania, w ramach których uzyskano wartości majątkowe, były
prowadzone na terytorium innego państwa niż Rzeczpospolita Polska;”,
h) dodaje się pkt 10 – 12 w brzmieniu:
„10) finansowaniu terroryzmu – rozumie się przez to czyn określony w art. 165a
Kodeksu karnego;
11) państwie równoważnym – rozumie się przez to państwo niebędące członkiem
Unii Europejskiej, w którym stosowane są przepisy dotyczące przeciwdziałania praniu
pieniędzy oraz finansowaniu terroryzmu, zgodne z prawem Unii Europejskiej;

7
12) rozporządzeniu nr 1781/2006 – rozumie się przez to rozporządzenie (WE)
nr 1781/2006 Parlamentu Europejskiego i Rady z dnia 15 listopada 2006 r. w sprawie
informacji o zleceniodawcach, które towarzyszą przekazom pieniężnym (Dz. Urz. UE
L 345 z 8.12.2006, str. 1)”;
4) po art. 2 dodaje się art. 2a w brzmieniu:
„Art. 2a. Przy ustalaniu równowartości w euro, o której mowa w ustawie, stosuje się
średni kurs Narodowego Banku Polskiego dla danej waluty, obowiązujący w dniu
dokonywania transakcji lub w dniu złożenia dyspozycji, lub zlecenia przeprowadzenia
transakcji. ”;
5)
tytuł rozdziału 2 otrzymuje brzmienie:
„Organy właściwe w sprawach przeciwdziałania praniu pieniędzy oraz finansowaniu
terroryzmu”;
6) w art. 3 w ust. 1 zdanie wstępne otrzymuje brzmienie:
„Organami administracji rządowej właściwymi w sprawach przeciwdziałania praniu
pieniędzy oraz finansowaniu terroryzmu, zwanymi dalej „organami informacji
finansowej”, są:”;
7) art. 4 otrzymuje brzmienie:
„Art. 4. 1. Do zadań Generalnego Inspektora należy uzyskiwanie, gromadzenie,
przetwarzanie i analizowanie informacji w trybie określonym w ustawie oraz
podejmowanie działań w celu przeciwdziałania praniu pieniędzy oraz finansowaniu
terroryzmu, a w szczególności:
1) badanie przebiegu transakcji, co do których Generalny Inspektor powziął
uzasadnione podejrzenia;
2) przeprowadzanie procedury wstrzymania transakcji lub blokady rachunku;
3) rozstrzyganie w przedmiocie zwolnienia z zamrożenia wartości majątkowych;
4) udostępnianie i żądanie przekazania informacji o transakcjach;
5) przekazywanie uprawnionym organom dokumentów uzasadniających podejrzenie
popełnienia przestępstwa;

8
6) inicjowanie i podejmowanie innych działań w celu przeciwdziałania praniu
pieniędzy oraz finansowaniu terroryzmu, w tym szkolenie pracowników
instytucji obowiązanych w zakresie zadań nałożonych na te instytucje;
7) sprawowanie kontroli przestrzegania przepisów dotyczących przeciwdziałania
praniu pieniędzy oraz finansowaniu terroryzmu;
8) współpraca z zagranicznymi instytucjami i międzynarodowymi organizacjami
zajmującymi się zapobieganiem praniu pieniędzy lub przeciwdziałaniem
finansowaniu terroryzmu;
9) nakładanie kar pieniężnych, o których mowa w ustawie.
2. Zadania organu, o którym mowa w art. 15 ust. 2 i 3 rozporządzenia nr 1781/2006,
wykonuje Generalny Inspektor.”;
8) w art. 4a dotychczasową treść oznacza się jako ust. 1 i dodaje się ust. 2 – 4
w brzmieniu:
„2. Sprawozdanie, o którym mowa w ust. 1, zawiera w szczególności liczbę
zgłoszonych przez instytucje obowiązane transakcji, opis działań podjętych
w odpowiedzi na te zgłoszenia oraz liczbę spraw, w których przeprowadzono
postępowanie, liczbę osób, którym przedstawiono zarzut popełnienia przestępstw,
o
których mowa w art. 165a oraz w art. 299 Kodeksu karnego, i osób
nieprawomocnie i prawomocnie skazanych za przestępstwa, o których mowa
w art. 165a oraz art. 299 Kodeksu karnego, oraz określenie wartości majątkowych,
w stosunku do których dokonano zamrożenia, blokady i wstrzymania transakcji lub
orzeczono zajęcie, zabezpieczenie majątkowe lub przepadek.
3. Minister Sprawiedliwości przekazuje Generalnemu Inspektorowi informacje o liczbie
postępowań karnych, liczbie osób, w stosunku do których wszczęto postępowanie,
i osób nieprawomocnie i prawomocnie skazanych za przestępstwa, o których mowa
w art. 165a oraz art. 299 Kodeksu karnego, oraz określenie wartości majątkowych,
w stosunku do których dokonano zamrożenia, blokady i wstrzymania transakcji lub
orzeczono zajęcie, zabezpieczenie majątkowe lub przepadek – w terminie
2 miesięcy od zakończenia roku, za który przekazywane są informacje.

9