Rządowy projekt ustawy o zmianie ustawy o Bankowym Funduszu Gwarancyjnym oraz niektórych innych ustaw

§ 4. W przypadku przekazania danych z systemu wyliczania w trybie, o którym mowa w
§ 2 pkt 3, podmiot objęty obowiązkowym systemem gwarantowania, na podstawie informacji
z Funduszu, ma obowiązek podjąć działania mające na celu usunięcie wskazanych przez
Fundusz nieprawidłowości.
§ 5. 1. Dane, w zakresie określonym w załączniku nr 1, należy przekazywać za
pośrednictwem portalu internetowego (………).
2.
Przekazywanie danych za pośrednictwem portalu odbywa się na warunkach
określonych w umowie zawartej pomiędzy Funduszem a podmiotem przekazującym dane.
3.
Dane przekazywane przez banki powinny być opatrzone podpisem osób
upoważnionych do składania oświadczeń woli w zakresie praw i obowiązków majątkowych
banku.
4.
Podpisy osób upoważnionych, o których mowa w ust. 3, stanowią również
potwierdzenie rzetelności i prawidłowości przekazywanych danych.
§ 6. Rozporządzenie wchodzi w życie ………………….2010 r.



2
Załącznik 1
do rozporządzenia
1. Zakres i struktura danych sporządzanych za pomocą systemu wyliczania –
Zagregowany Profil Klienta ZPK (lista deponentów)3)

Nazwa Opis
Typ
Wymagane
Pakiet
Klienci
Klient



Unikalny identyfikator klienta w ramach



ZPKID
banku nadawany przez bank xs:string
tak
Parametr przyjmuje wartości ze słownika



Typ Klienta
„Typ Klienta”.
xs:string
tak
Miejscowość oddziału banku właściwego



Miejscowość
dla klienta
xs:string
tak
Nazwa oddziału banku właściwego dla



Oddział Banku
klienta xs:string
tak
Parametr przyjmuje wartości ze słownika



Status Klienta
„Status Klienta”.
xs:string tak
Parametr przyjmuje wartości ze słownika



Struktura Podmiotowa
„Struktura Podmiotowa”.
xs:string
tak



Rezydent
Rezydent=1; nierezydent=0
xs:boolean
tak



Detale


tak
Adres zameldowania klienta lub adres
Adres Zameldowania
siedziby klienta

tak



Ulica Nr
Nazwa ulicy, nr domu, nr mieszkania
xs:string
tak



Miasto
Nazwa miejscowości xs:string
tak
Kod Kod
pocztowy
xs:string
tak
Dane dotyczące adresu kontaktowego



Adres Kontaktowy
klienta
xs:string nie



Ulica Nr
Nazwa ulicy, nr domu, nr mieszkania
xs:string
nie



Miasto
Nazwa miejscowości xs:string
nie



Kod
Kod pocztowy
xs:string
nie



Email
Adres poczty elektronicznej
xs:string
nie



Telefony
Telefon
Numer telefonu
xs:string
nie
…
Dane Osobowe
Dane osobowe deponenta

tak
tak dla Typ
PESEL
Nr PESEL
xs:string
Klienta=OF
Nazwisko
Nazwisko lub nazwa deponenta
xs:string
tak
tak dla Typ
Imię Pierwsze
imię xs:string
Klienta=OF
Imię 2
Drugie imię xs:string
nie
tak dla Typ
Miejsce Urodzenia
Miejsce urodzenia
xs:string
Klienta=OF
tak dla Typ
Data Urodzenia
Data urodzenia
xs:date
Klienta=OF
Nazwisko Rodowe
Nazwisko rodowe
xs:string
nie

3) Zbiór danych utworzony według tej definicji obejmuje wszystkich klientów posiadających wierzytelności
wobec banku.


3

tak dla Typ
Imię Ojca
Imię ojca
xs:string
Klienta=OF
tak dla Typ
Imię Matki
Imię matki
xs:string
Klienta=OF
KRS
Numer Krajowego Rejestru Sądowego xs:string nie
tak dla Typ
Klienta=OP lub
REGON
Numer REGON
xs:string
Typ KLienta=JO
Dane dotyczące dokumentów
tak dla Typ



Dokumenty
potwierdzających tożsamość klienta
xs:string
Klienta=OF
tak dla Typ
Dokument

xs:string
Klienta=OF
Typ dokumentu (dowód osobisty, paszport,
Typ Dokumentu
…)
xs:string tak
Numer
Seria i numer dokumentu
xs:string
tak
…

xs:string
Uwagi
Dodatkowe informacje dotyczące klienta
xs:string
nie



Wierzytelności Dane
dotyczące wierzytelności klienta

tak



Wierzytelność


tak



Numer Rachunku
Numer rachunku
xs:string
tak



Kwota
Kwota wierzytelności srg:money
tak
Kwota, o której mowa w art. 56 ust. 1



Kwota Dyspozycji
ustawy Prawo Bankowe
srg:money tak
Spełnienie przesłanki art. 34 ust. 1 ustawy o



Wyplata IKE
IKE
xs:boolean tak
Odsetki naliczone zgodnie z art. 23 ust. 1
ustawy o Bankowym Funduszu



Odsetki
Gwarancyjnym
srg:money tak
Dodatkowe informacje dotyczące



Uwagi
wierzytelności
xs:string nie
Wysokość środków na rachunku nie
korzystających z ochrony w związku z art.



Kwota Zawieszona
26p ust. 2
srg:money
tak
Wyrażony w procentach udział w środkach
zgromadzonych na rachunku, jeśli jest to
rachunek wspólny (100 dla rachunku nie



Udział
będącego rachunkiem wspólnym)
xs:decimal
tak
Parametr przyjmuje wartości ze słownika



Status Wierzytelności
Status Wierzytelności. xs:string
tak
Parametr przyjmuje wartości ze słownika
Struktura Produktowa
Struktura Produktowa.
xs:string
tak



Kwoty Gwarancji


tak
Kwota środków gwarantowanych obliczona
zgodnie z przepisami ustawy o Bankowym



Kwota Gwarantowana
Funduszu Gwarancyjnym
srg:money tak
w tym kwota środków gwarantowanych z
tytułu IKE obliczona zgodnie z przepisami
ustawy o Bankowym Funduszu
Gwarancyjnym, w szczególności z art. 26d



Kwota IKE
ust. 2 ustawy o BFG
srg:money tak
w tym kwota środków gwarantowanych z
tytułu rachunków powierniczych obliczona
zgodnie z przepisami ustawy o Bankowym
Funduszu Gwarancyjnym, w szczególności
Kwota POW
z art. 26d ust. 2 ustawy o BFG
srg:money tak
Wysokość środków na rachunkach,



Kwota Zablokowana
zablokowanych zgodnie z art. 26p ust. 1
srg:money tak

Księga Główna


tak


Agregaty


tak


Agregat
Zagregowana pozycja z księgi głównej
tak
Parametr przyjmuje wartości ze słownika
„Słownik definicji agregatów z księgi

Nazwa
Agregatu
głównej”.
xs:string tak

Wartość Agregatu
Wartość agregatu
srg:money
tak

4



…
Liczba Klientów
Liczba klientów banku w pakiecie ZPK
xs:int
tak

Suma Wierzytelności
Suma kwot wierzytelności w pakiecie ZPK
srg:money
tak
Suma odsetek od wierzytelności w pakiecie

Suma Odsetek Od Wierzytelności
ZPK
srg:money tak
Suma wyliczonych kwot gwarancji w

Suma Gwarancji
pakiecie ZPK
srg:money tak

Kurs Euro
Kurs euro użyty do obliczenia gwarancji srg:kursEuroT
tak
Data kursu euro użyty do obliczenia

Data Kursu
gwarancji
xs:date tak

Bank Ident
Identyfikator banku (3 lub 4 cyfry)
xs:int
tak

Data
Data i czas sporządzenia pakietu ZPK
xs:dateTime
tak

Uwaga:
typy w przestrzeni nazw srg zdefiniowane są w specyfikacji, o której mowa w p. 2.2.
pomimo oznaczenia danej jako niewymaganej, bank ma obowiązek zawrzeć ją w
systemie wyliczania, jeśli daną tę posiada.
Słownik wartości dla typu "Status Klienta”

Opis
Wartość
Deponent
D
Wyłączenie, o którym mowa w art. 2 pkt 1 lit.a ustawy o BFG
NDa
Wyłączenie, o którym mowa w art. 2 pkt 1 lit.b ustawy o BFG
NDb
Wyłączenie, o którym mowa w art. 2 pkt 1 lit.c ustawy o BFG
NDc
Wyłączenie, o którym mowa w art. 2 pkt 1 lit.d ustawy o BFG
NDd
Wyłączenie, o którym mowa w art. 2 pkt 1 lit.e ustawy o BFG
NDe
Wyłączenie, o którym mowa w art. 2 pkt 1 lit.f ustawy o BFG
NDf
Wyłączenie, o którym mowa w art. 2 pkt 1 lit.g ustawy o BFG
NDg
Wyłączenie, o którym mowa w art. 2 pkt 1 lit.h ustawy o BFG
NDh
Wyłączenie, o którym mowa w art. 2 pkt 1 lit.i ustawy o BFG
NDi
Wyłączenie, o którym mowa w art. 2 pkt 1 lit.j ustawy o BFG
NDj
Wyłączenie, o którym mowa w art. 2 pkt 1 lit.k ustawy o BFG
NDk
Wyłączenie, o którym mowa w art. 2 pkt 1 lit.l ustawy o BFG
NDl
Pozostali niedeponenci
NDInne

Słownik wartości dla typu "Typ Klienta"

Opis
Wartość
osoba fizyczna (w tym osoby fizyczne prowadzące działalność gospodarczą) OF
osoba prawna
OP
jednostka organizacyjna nieposiadająca osobowości prawnej, o ile posiada zdolność prawną JO
szkolne kasy oszczędnościowe SKO
pracownicze kasy zapomogowo-pożyczkowe PKZP
Inne
INNE

Słownik wartości dla typu "Status Wierzytelności"

Opis
Wartość
Wierzytelność z tytułu czynności bankowej, o której mowa w art. 5 ust. 1 pkt 1 ustawy Prawo Bankowe
G1-1


5
Wierzytelność z tytułu czynności bankowej, o której mowa w art. 5 ust. 1 pkt 2 ustawy Prawo Bankowe,
G1-2
w tym:

Indywidualne Konta Emerytalne w formie rachunku bakowego
G1-2IKE

Rachunek powierniczy
G1-2POW
Wierzytelność z tytułu czynności bankowej, o której mowa w art. 5 ust. 1 pkt 3 ustawy Prawo Bankowe
G1-3
Wierzytelność z tytułu czynności bankowej, o której mowa w art. 5 ust. 1 pkt 4 ustawy Prawo Bankowe
G1-4
Wierzytelność z tytułu czynności bankowej, o której mowa w art. 5 ust. 1 pkt 5 ustawy Prawo Bankowe
G1-5
Wierzytelność z tytułu czynności bankowej, o której mowa w art. 5 ust. 1 pkt 6 ustawy Prawo Bankowe
G1-6
Wierzytelność z tytułu czynności bankowej, o której mowa w art. 5 ust. 1 pkt 6a ustawy Prawo Bankowe
G1-6a
Wierzytelność z tytułu czynności bankowej, o której mowa w art. 5 ust. 2 pkt 1 ustawy Prawo Bankowe
G2-1
Wierzytelność z tytułu czynności bankowej, o której mowa w art. 5 ust. 2 pkt 2 ustawy Prawo Bankowe
G2-2
Wierzytelność z tytułu czynności bankowej, o której mowa w art. 5 ust. 2 pkt 3 ustawy Prawo Bankowe
G2-3
Wierzytelność z tytułu czynności bankowej, o której mowa w art. 5 ust. 2 pkt 4 ustawy Prawo Bankowe
G2-4
Wierzytelność z tytułu czynności bankowej, o której mowa w art. 5 ust. 2 pkt 5 ustawy Prawo Bankowe
G2-5
Wierzytelność z tytułu czynności bankowej, o której mowa w art. 5 ust. 2 pkt 6 ustawy Prawo Bankowe
G2-6
Wierzytelność z tytułu czynności bankowej, o której mowa w art. 5 ust. 2 pkt 7 ustawy Prawo Bankowe
G2-7
Wierzytelność z tytułu czynności bankowej, o której mowa w art. 5 ust. 2 pkt 8 ustawy Prawo Bankowe
G2-8
Wierzytelność z tytułu czynności bankowej, o której mowa w art. 5 ust. 2 pkt 9 ustawy Prawo Bankowe
G2-9
Wierzytelność z tytułu czynności bankowej, o której mowa w art. 5 ust. 2 pkt 10 ustawy o Prawie
G2-10
Bankowym
Wierzytelność z tytułu kosztów pogrzebu lub zapisu na wypadek śmierci (art. 55 ust. 1 i 56 ust. 1) ustawy
G3
Prawo Bankowe, o ile wymagalna przed dniem spełnienia warunku gwarancji
Niegwarantowana
NG

Słownik wartości dla typu "Struktura Podmiotowa"

Format

ABC (np. 020413)

Wartości

Stopień Opis
Wartość
A – struktura podmiotowa I stopnia
sektor finansowy
01
sektor niefinansowy
02
sektor instytucji rządowych i samorządowych 03
B – struktura podmiotowa II stopnia
Monetarne instytucje finansowe
01

Pozostałe instytucje sektora finansowego
02
Przedsiębiorstwa 03
Gospodarstwa domowe
04
Instytucje niekomercyjne działające na rzecz gospodarstw domowych
05
Instytucje rządowe szczebla centralnego
06
Instytucje samorządowe 07
Fundusze ubezpieczeń społecznych 08
C – struktura podmiotowa III stopnia
NBP 01

Banki centralne – nierezydent
02
Banki i oddziały instytucji kredytowych
03
Inne monetarne instytucje finansowe
04
Instytucje ubezpieczeniowe
05
Fundusze emerytalne
06
Pozostałe instytucje pośrednictwa finansowego
07
Pomocnicze instytucje finansowe
08

6