Witam
Czy można notarialnie sporządzić taki dokument/testament na wypadek
śmierci który jednoznacznie wskaże osobę która będzie mogła zadysponować
majątkiem?
Chodzi tu głównie o środki zgromadzone na kontach, lokatach, funduszach
inwestycyjnych. Zakładając konta spotykałem się z informacją, że
upoważnienie innej osoby w razie w jest robione za dodatkową opłatą
(mbank) i bez tego mogą się dziać różne rzeczy (dokładnie nie pamiętam
ale chyba wtedy testament nie działa i trzeba się sądzić z bankiem(mogę
się mylić)).
Chodzi tu głównie o uregulowanie spraw funduszy które kupuję sprzedaję i
trudno byłoby wskazać konkretne fundusze w takiej woli. Wszystkie
opiewają na mnie i nie wiem jakby wyglądała procedura na wypadek
śmierci, a chciałbym to uprościć.

do góry

kesser wrote:
> Witam
> Czy można notarialnie sporządzić taki dokument/testament na wypadek
> śmierci który jednoznacznie wskaże osobę która będzie mogła zadysponować
> majątkiem?
> Chodzi tu głównie o środki zgromadzone na kontach, lokatach, funduszach
> inwestycyjnych. Zakładając konta spotykałem się z informacją, że
> upoważnienie innej osoby w razie w jest robione za dodatkową opłatą
> (mbank) i bez tego mogą się dziać różne rzeczy (dokładnie nie pamiętam
> ale chyba wtedy testament nie działa i trzeba się sądzić z bankiem(mogę
> się mylić)).
> Chodzi tu głównie o uregulowanie spraw funduszy które kupuję sprzedaję i
> trudno byłoby wskazać konkretne fundusze w takiej woli. Wszystkie
> opiewają na mnie i nie wiem jakby wyglądała procedura na wypadek
> śmierci, a chciałbym to uprościć.

nie jestem biegly w temacie, ale np. wyjezdzajac za granice notarialnie
ustanowielm pelnomocnika. U notariusza powiedzialem, ze chce ustanowic
pelnomocnictwo ogolne dot. wielu roznych spraw (notariusz przedstawil mi
standardowy szablon) oraz szczegolowe dot. nieruchomosci i samochodu.
Wsrod ogolnych spraw bylo m.in rozpozadzanie rachunkiem bankowym.

Dzieki temu polnomocnik mogl raz w miesiacu wyplacac konkretna kwote
pieniedzy przewidziana przez bank, ale nie mogl rozporzadzac caloscia i
dokonywac wszelkich operacji na koncie, co mnie nie zadowalalo. Aby dac
mu mozliwosc pelnego rozporzadzania ranchunkiem, u noratiusza powinienem
szczegolowo ustalic jakie operacje moze wykonywac pelnomocnik
(rozporzadzanie finansami do wysokosci salda we wszystkich bankach na
terenie Rzeczpospolitej Polskiej). Gdyby taki zapis byl w
pelnomocnictwie, to pelnomocnik nie mialby problemu. Bank ten oferuje
rowniez inna mozliwosc. Mozna osobiscie przy okienku bankowym ustalic
osobe, ktora ma miec pelny dostep do konta. Osoba ta nie musi byc przy
tym obecna. Wystarczy znac jej podstawowe dane (imie, nazwisko, nr
dowodu osobistego itp).
Nie jest to moze dokladnie to o co Ci chodzi, ale moze cos wyjasni.

do góry

> Czy można notarialnie sporządzić taki dokument/testament na wypadek
> śmierci który jednoznacznie wskaże osobę która będzie mogła zadysponować
> majątkiem?
TAK , testament .

> Chodzi tu głównie o środki zgromadzone na kontach, lokatach, funduszach
> inwestycyjnych. Zakładając konta spotykałem się z informacją, że
> upoważnienie innej osoby w razie w jest robione za dodatkową opłatą
> (mbank)

To jest niewielka opłata za wpis - dyspozycję na wypadek Twojej śmierci ,
kilkadziesiąt złotych. Bank wtedy wie KOGO powiadomić o stanie zasobów .
bankowych ,w Funduszu TFI .Niemniej wskazana osoba musi przeprowadzić
postępowanie spadkowe,zapłacić podatek spadkowy fiskusowi .


i bez tego mogą się dziać różne rzeczy (dokładnie nie pamiętam
> ale chyba wtedy testament nie działa i trzeba się sądzić z bankiem(mogę
> się mylić)).

Testament obowiązuje ale poza testamentem możesz właśnie zapisem na wypadek
śmierci w banku lub TFI obdarować kogoś z poza testamentu , np kochankę ,
kochanka itp.

> Chodzi tu głównie o uregulowanie spraw funduszy które kupuję sprzedaję i
> trudno byłoby wskazać konkretne fundusze w takiej woli. Wszystkie
> opiewają na mnie i nie wiem jakby wyglądała procedura na wypadek
> śmierci, a chciałbym to uprościć.

J.wyzej.

do góry