On 2023-05-20, Robert Tomasik <r...@g...pl> wrote:
> W dniu 20.05.2023 o 02:25, Marcin Debowski pisze:
>> On 2023-05-19, Robert Tomasik <r...@g...pl> wrote:
>>> W dniu 20.05.2023 o 00:50, Marcin Debowski pisze:
>>>> Dlatego mam wątpliwości, czy powinni z każdym jednym takim zgłoszeniem
>>>> latać i BEZWARUNKOWO sprawdzać. Problem jest faktycznie z jednostkowymi
>>>> oszustwami, ale tych pewnie nie jest dużo. Zwykle jak ktoś oszuka to nie
>>>> raz. Takie rzeczy powinna wychwytywać odpowiednia baza danych.
>>>
>>> Tu się nie da "złotego" algorytmu ułożyć. Stwierdzenie faktury, ze dane
>>> się nie zgadzają może się okazać po prostu brakiem dbałości sprzedawcy o
>>> aktualizację. Pełna zgodność danych może być wynikiem utraty tożsamości.
>>> Podejście do takich spraw się zmieniało w czasie - ze skrajności w
>>> skrajność. Obecnie wszyscy idą właśnie w kierunku zawiadomień od
>>> administratorów. Przede wszystkim wówczas w zawiadomieniu jest wielu
>>> pokrzywdzonych, co daje szansę na ukaranie sprawcy, a nie jakieś
>>> umorzenie. Jak pokrzywdzeni latają do własnych komend, to często właśnie
>>> tych wiele jednostkowych spraw morzono.
>>
>> Złotego sie nigdy nie da, ale posiadanie informacji jest zawsze lepsze
>> niż brak informacji. W którymś momencie może się pojawić jakaś
>> korelacja. Ja wiem, że najwygodniej polegać na administratorach i ma to
>> sens, ale to MZ nie wystarcza bo to są prywatni operatorzy, których nikt
>> nie kontroluje ani nie koordynuje, dlatego nadal uważam, że powinna
>> istnieć jakaś baza bieżących zgłoszeń, szczególnie, że są to często
>> przestępstwa z użyciem Internetu. Parę osób z różnych miejsc Polski
>> zgłasza problem na lokalnych komisariatach i nie ma jak tego połączyć. A
>> może już na tym etapie być widoczna korelacja, np. po rachunku na który
>> dokonywano wpłat.
>>
> I są korelacje - zapewniam Cię. Robi się to, ale są pewne merytoryczne
> problemy. Ale nie będę publicznie pisał jak się to robi, bo ułatwię
> życie oszustom, zaś Shrek, czy Kviat i tak będą swój bełkot kontynuować.
>
> Oszuści też idiotami nie są. Znajdują niezbyt mądre osoby pośredniczące
> w odbieraniu kasy za pośrednictwem swoich rachunków przykładowo - więc
> rachunki są różne. Wyszukują banki niepozwalające tworzyć aliasy w
> rachunkach i zmieniają Ci kilka cyferek przy kolejnym fraudzie. Jak
> sobie tabelkę zrobisz, to widać to, ale jak system ma wyszukiwać podobne

Tu raczej mówimy o takich bardziej incydentalnych oszustach. Przy
takich, nikt nie będzie cudował i zmieniał słupy jak rękawiczki. Pewnie
poda nr własnego konta.

> rachunki, to - sam rozumiesz. Jak na etapie wstępnym policjant zadzwoni,
> napisze email, to szybciutko przepraszają i zwracają pokrzywdzonemu
> pieniądze "z górką" ale pozostaje 1000 osób, które kilkuzłotowe oszustwo
> "olały".

I na coś takiego powinna reagować platforma. Faktycznie, może leszym
pomysłem byłoby ich przymusić do tego ustawowo.

--
Marcin